我们和客户之间的清晰度和透明度

我们与客户紧密合作，评估财务目标、风险承受能力以及确定他们当前的财务状况。投资策略取决于客户的财务状况和目标，我们专注于长期资本增值、财富保值以及他们目前或预期的收入需求。

我们的投资组合在资产类别和地域范围方面广泛多元 ，包含固定收入和证券投资 , 通常包括六十多家财务状况良好的公司，这些公司大部分具有全球影响力和坚固国际业务足迹。一些固定收益工具由政府及其相属机构发行。

客户投资组合买入每个证券时，我们的目标都是持有该证券一段足够的时间，待股价达到我们预期的的显著增长。我们相信，这些精心构筑的投资组合可让客户在市场整合期间具备所需的防守力量，以及在强劲的市场中有着稳健表现。

拥有合适的合作伙伴对于财富管理至关重要。 大型国际公司可以为您提供所需的投资资源。另一方面，一家小型本地公司则可以给予您个人接触面。 ChapmanCraig自1995年开始提供具有本地风格的全球投资服务，帮助高净值个人和家庭增长和保护他们的财富。

我们委托Letko, Brosseau & Associates Inc. （LBA）、 加拿大皇家银行投资者服务部和加拿大丰业信托协助我们提供可靠的全球投资表现、安全以及透明的营运，使我们获得客户信任。

Letko, Brosseau & Associates （投资组合管理公司）

位于蒙特利尔的LBA管理着超过250亿美元的资产，协助ChapmanCraig达到一贯的杰出表现， 逾20年来投资表现一直超越基准。LBA在加拿大省级证券交易委员会和美国证券交易委员会注册 ；且（仅对美国客户）遵守《1940年顾问法》。

加拿大皇家银行投资及投资者服务和加拿大丰业银行（托管银行）

加拿大皇家银行和加拿大丰业信托都是加拿大银行监管机构许可和监管的第一类（Schedule 1）商业银行，两者都拥有超过2,500亿美元的资产。作为ChapmanCraig客户资金和证券的托管机构，这两家银行为我们的业务提供所需的透明度和安全性，以确保我们与客户之间建立彼此信赖的关系。

我们与专业人士合作，并且可以向客户推荐专门人才，协助他们在香港以及亚太区设立遗嘱、或处理其他保险、信托、税务和退休计划的需要。我们不会向任何服务提供商收取推荐费。

ChapmanCraig受香港证券及期货事务监察委员会（香港的金融服务监管机构）监管及由其发牌。自1995年成立以来，我们即获证监会发牌。我们的证监会中央编号是ACW278。

我们持有的牌照，可以提供资产管理建议，以及有关证券的建议。我们的每位高级管理人员均持有证监会牌照。您可以通过证监会的网站确认我们的牌照 :

http://www.sfc.hk/web/EN/regulatory-functions/intermediaries/licensing/register-of-licensees-and-registered-institutions.html    

ChapmanCraig通过以下运作为客户资产作出最大限度的保护 :

1. 第三方托管机构: 您的资产由第三方托管机构开立的账户所持有。我们跟两家世界级的银行合作，分别是加拿大皇家银行和加拿大丰业信托 ,  两家银行均受加拿大银行监管机构监督 。他们各自拥有超过2,500亿美元的资产和非常庞大的托管业务。ChapmanCraig的权限只是为您的账户发出交易指示。除开咨询费用以外，ChapmanCraig不能动用您的资金。您是唯一可以从您的账户提款或存款到您账户的人。
2. 独立月报表追踪: 您除了收到托管银行直接寄给您的账户报表，也收到我们发出的报表。 这可以保证您的全权顾问发给您的报表没有系统性的差误。
3. 不得再抵押: ChapmanCraig客户仅在托管银行设立账户。这就是说您账户中持有的现金或证券均不能由ChapmanCraig、LBA或其他金融服务公司贷出或借入。
4. 不得自营交易: 我们以及为我们的客户提供投资组合管理职能的Letko Brosseau & Associates都不得进行任何自营交易。不过，我们两家公司的负责人都有跟客户一致的财务账户。

ChapmanCraig提供全权委托管理的独立账户。在某些情况下，如果客户投资额未符合独立账户的要求 , 我们可为客户提供LBA管理的全球基金 。

任何个人（十八岁或以上）或实体（如公司、信托或合伙企业）均可在我们这里开立账户。十八岁以下的个人可由适当的监护人为其开立账户。我们也可以为在亚洲居住的美国人开立账户。

如果需开立独立的全权委托账户，您需要投资500万加元或在短期内有500万加元可用于投资。我们可以开立100万加元或以上的账户，但这些账户可能不是独立管理的。

我们没有最低费用，尽管托管银行征收最低费用，但基于我们的账户有最低投资额 ，托管银行的最低费用通常不会影响我们的客户。

根据具体情况，您可以开立多个账户，且这些账户的总金额将被用于计算所需的最低投资额。请联系ChapmanCraig讨论这可如何安排。

您的资产由加拿大皇家银行或加拿大丰业银行这两家大型托管银行之一持有。托管银行将每月独立向您寄发一份投资报表，列明持有的证券和估值。

可以，并且就着您的财富管理或家庭环境有所变，我们将协助您做出适合的变更。到时我们可能需要其他文件，但过程快速而不麻烦。

ChapmanCraig按照所管理账户资产的总值 , 每季收取咨询费 , 费用为年率1.25%。随着账户规模的增大，费用将按百分比降低。我们同时收取表现费，但只有在一年的总收益已经达到了约定的门槛。表现费采用高水位标记机制。

除按照所管理的资产收取的咨询费外，我们不收取其他任何费用。我们竭力与客户建立稳固的长期合作关系，并鼓励客户与我们进行定期会谈。但是，并不会就会谈征收额外费用。

是的，随着账户投资额增大，我们针对所管理资产收取较低百分比的费用。

您的账户交易由加拿大独立资产管理公司Letko Brosseau & Associates(LBA) 管理，该公司管理超过250亿美元的资产。LBA使用多个交易平台，将交易的佣金费调控至约为0.1%。

是的，每月托管费将从您的账户中收取。费用大约是资产值的0.2%起，但大额账户的费用则降低。

在ChapmanCraig开立或关闭账户均不收费。

每个季度，您的账户会被扣除一笔咨询费，按照您在本季度初持有的资产的净市值乘以年度收费率的四分之一。

表现费计算方法为 :  扣除咨询费之后，账户投资回报大于7% 的话 ,  7%以上的净利金额乘以15% 。此外，回报按期初市值或之前期末（或高水位）的最高金额中的较大者计算。

咨询费用大约在每个季度的第六周征收。表现费仅在每年年底计算，如果那年应付表现费的话 , 将在次的2月份征收。

没有，支付给ChapmanCraig的管理费和表现费是跟账户相关的所有咨询费用。我们从我们的费用中支付予辅助的管理人。

您可以通过以下两种方式之一将现金和/或证券转入您ChapmanCraig的账户：

电汇: 您需要指示你的银行去做一个电汇，将资金汇至您在托管银行开立的账户（我们将协助您开立账户）。在多数情况下，资金将在托管银行收到电汇后的下一个工作日存入您的账户。接着您的资金将立即被用于投资。

账户转账: 您可以从其他公司的现有经纪账户转账。视情况而定 , 您可能需要清算所持证券或将某些基金和另类投资拨除。我们将协助您完成这一过程。

现金和证券可以来自FATF（财政行动特别组织）成员国的任何认可金融机构。

电汇金额一般在收到后第二天可用作投资。

您将遵循与初始资金相同的流程，首先通知我们您希望额外供款，然后指示您的银行进行电汇。当资金到达时，我们会向您发送电子邮件确认收妥资金。

可以，但这需要协调。我们会通知托管银行预期电汇。

可以。我们将就您现有经纪公司的要求协助您，并代表您与托管银行协调。从海外转账到加拿大的托管银行，有时可能需要数周。

可以，您可以将现有的账户的一部转账至ChapmanCraig ，我们将协助您向您现有经纪公司发出指示，并与您的托管银行跟进转账情况。

如果您想从您的账户中提取部分资金，您可以联系我们，我们将协助您预备一份发给托管银行和投资组合管理人的书面指示。该指示通过电子邮件发送给适当的客户关系经理，通常随后会给您回复电话，以确保这些指示是您做出的。

要提取您账户中的所有资金，您需要准备并签署一份账户关闭指示，指示上表明了您要发送收款银行账户的详细资料。该指示将被交给托管银行，跟著托管银行会出售您的证券，出售证券所得款项在结算后汇出。

您也可以要求将证券移交另一家金融服务公司，但这需要更多时间，我们将就这些指示协助您。

提取部分资金所需的时间取决于几个因素，包括需要出售多少证券以达到提款金额，但大多数情况下, 提款需时4至5个工作日，所要求的资金才到达您的银行账户。

这一过程短则可能只需要两个工作日，视乎需要出售的证券数量而定。

如果您要关闭账户，过程不需花费更长的时间，但也因为需要出售所有证券可能耗时较长，有时也可能因某些国外市场碰上公共假期而延迟。

我们对可提取的金额没有任何限制； 但是，我们有账户规模最低要求。此外，由于您的投资组合是一个平衡的投资组合，我们不鼓励频繁的提款和供款，因为这需要重新平衡，并产生额外的费用。

ChapmanCraig在您提取资金或关闭账户时不会收取费用。托管银行也不会收取费用。

为了满足提款要求，出售证券将以保持您的投资组合的资产分配目标为大前提。

然而，出售证券可能会改变相对资产分配，因为证券不会全部以相同的比例出售。

在开立投资账户之前以及之后，我们会定期与您详细交流，以了解您的财务状况、投资经验、风险承受能力、投资目标、家庭和商业环境、现有的资产保护以及其他影响全面财富管理计划的问题。

根据您的具体情况，我们会提出建议，与您和您的家人一起制定资产配置方案或目标，这将有助于您决定在ChapmanCraig账户中摆放多少资金。

如果ChapmanCraig被收购，您的账户将仍然以您的名义持有，您可以随时增加或提取资金。

在不太可能发生的情况下，如果ChapmanCraig停止经营，您的账户将维持在您的托管银行，直到您将账户转移到新公司或选择清算您的账户以接收汇款。在此期间，您的账户将不会由LBA管理。

我们使用扣除费用后的时间加权回报来计算账户投资回报。我们认为这是最恰当的计算方式，因为其目标是抵消现金供款和从账户提款时所造成的影响，这是我们无法控制的。

时间加权回报（TWR）

TWR将您的账户从最初投资到现在的每日回报加在一起。这是评估投资经理表现的最佳方法，因为它不考虑客户何时从其账户存入或提取现金。TWR也是指数基金用来衡量表现的方法。由于上述原因，我们选择在给您的报表上显示时间加权回报。这真实反映了我们如何管理您的资金，而不是您的供款和提款如何影响您的投资表现。

ChapmanCraig认为，掌握市场时机不是一个有效的长期投资方法，我们也不提供或试图掌握 市场时机。我们建议客户将其财富管理和保护视为一个长期过程，而不要把注意力集中在短期市场波动上。ChapmanCraig的目标是为客户提供构建妥善、多元化、低成本而积极管理的投资组合。

如果您对掌握市场时机感兴趣，ChapmanCraig的服务并不适合您。传统经纪公司让您交易单个证券，并保证自主交易执行，这可能更符合您的期望。

我们不相信市场时机，但您账户的投资组合管理决策反映了市场当前的定价。因此，您账户中的新增资金不大可能一次性全部投资，但原因并不是平均成本投资。购买决策是随时间推移而做出的，资金投入后可能需要一到两个月的时间才能完成账户的全部投资。

资产类别之间的重新平衡发生在资产类别接近或达到分配限制时。当LBA的分析师和投资组合管理人断定应该增加、出售某一证券或变更其比重时，账户内的证券或证券板块就会重新调整平衡。这过程是不可预测什么时候进行的，因为它视乎每种资产类别、板块和个别证券的表现而定。